本文约4700字,阅读完大约需要10分钟。本文发表于2020年8月,现已过时
请您转发给您的亲朋好友!以防上当受骗
多年不联系的老同学突然问你在不在
不是要你拼多多砍价就是要叠蛋糕,或者是…电信诈骗!
最近我看见我的好友发了这么一条动态:
没错,她就是本次事件的主角,也感谢这位同学提供了许多素材。
以下所有素材(包括但不限于截图、说说都已经过当事人同意,关键信息已经抹去)(以下内容按照时间线索&本人思路进行叙述)
突发
早在7.16日,就已经出现了我知道的第一例盗号诈骗事件,当时我并没在意。因为网上各种什么扫码送红包这种盗号多了去了,简简单单提醒了一下就没有再管。我也没想到电信诈骗会发生在我们身边
而在大约四五天前,我的同学向我发来消息,如图
这种水平的诈骗怎么能骗到我呢,我可是身经百战了
我向他确认了一下班主任是谁,并询问这个人是不是班主任,均未答复
但他回答了我是xxx(xxx是他的真名),这一点十分恐怖。
据知情人士透露,诈骗者向父母发送诈骗消息时,用的是“我向同学充话费”,因为他的父母知道,他根本没有姐姐!
而向同学说,是给姐姐充话费,原因同上。
那么我们进行分析,骗子是怎么知道他的姓名呢?
假设1:骗子用这个号去他的班级群看了看,发现了群名片为真名
假设2:骗子行骗过程中,有人问:你是xxx吗?
注意:在质问、询问别人的时候,最忌讳的就是帮人想好借口,如:
骗子给小王打电话:欸小王,你还记得我吗?
小王:呃,啊 您是李经理吧?
骗子:小王,你连我都听不出来了?我换了个手机
小王:诶呀,张哥?你怎么换手机了?你不是前阵子被Vivo录用,刚买了个新手机吗,难不成你离职了?
骗子:害,我就知道你没忘我。我刚从Vivo离职,我手机是划信用卡买的,还不上了,到时候影响我的征信啊!
小王:啊,你之前不是刚买了辆车,车贷还没还完呢吧?我借你一点吧,嫂子没说啥吧?
骗子:太感谢你了,我车贷马上就还完了,我的卡号是****************我张某一定不会忘记兄弟恩情!你嫂子刚和我吵一架… …你那有你嫂子电话号吗,我新手机没存她的…
在上述对话中,小王给骗子送了7个信息,我们不难想象,骗子得到这些情报以后可以做出些什么,诈骗什么人
请警惕无意识的隐私泄露!
而在前几天,我的多名好友账号被盗,文案都一样。
这引起了我的警惕,这背后有着一个团伙进行作案。他们的手法像病毒一样,盗号一个以后,再去盗号,骗钱,主要都是针对的学生(后面我会讲)
先来看几组图
上述都是因为种种原因没被骗的…但是..也有暴躁老哥?
好了,看了这些,咱们再来看看触目惊心的案例,是真实被骗的
下面的图片,主要是我开头所提及的同学提供,下图是他找回了账号后获得的聊天记录
与同学Y(即被盗号的人)沟通后得知,他也是通过类似的手法被骗。流程图稍后展示
关于骗子的手法,以及如何盗号,我已经基本摸清。明日继续更新
我回来了。
现在,反诈宣传并不少,没有再三确认,我们并不会随意转账给别人,但骗子是如何获取别人信任的呢?
1.主动透露自己真实姓名(如开篇 )
2.发送一条语音(如上图)
关于1,我们上面已经讨论过了,这里我们着重讨论2,如何获得语音。
骗子首先盗取了一名同学的账号,即A的账号,向Y发送消息:
骗子提出要用他的账号玩游戏
骗子提出账号因为“安全原因”无法登录,要求受害人Y提供短信验证码
受害人Y也是见识广泛的,他深知短信验证码不能提供给别人,否则会有安全风险。
于是骗子接着发来一条语音,这就是亲切的A的声音!依靠这条语音,骗子成功得到了Y的信任。
请注意语音内容:能不能听见
随后,骗子发来空白语音,谎称自己手机故障,并要求受害人给他发送一条语音,内容为:能不能听见
没错,相信大家看到这里已经明白了,骗子就是这么得到A的语音的,也是这样利用Y的语音对Y的好友进行诈骗的。
至于是怎么转发语音的 根据相关法律法规,相关内容无法展示
很多人都以为,QQ语音是无法转发的,因此发送语音的一定是本人。骗子正是利用了人们的这种心理行骗。
我们可以简单得出,诈骗的流程,大概就是
一.盗号
1.首先通过一些方式盗取【第一个受害人】账号(如钓鱼邮件、钓鱼网站、恶意软件等),进而分析其好友列表,通过【第一个受害人的账号】找一个人下手。
2.提出需要登陆游戏,要求发送验证码。获得【第二个受害人的密保】
3.如果对方怀疑,则发送【第一个受害人的语音】;如果不怀疑则继续
4.进行闲聊,谎称自己设备故障,让对方发来语音。获得【第二个受害人的语音】
5.使用【第二个受害人的密保】令第二个受害人下线,修改账号密保,修改密码
6.盗号部分结束,然后循环1。
骗子会将获取到的QQ简单整理,其中一部分只负责盗号而不诈骗;另一部分只负责诈骗而不盗号。而这两部分QQ总是有着很多共同好友,因而会在同学之间广泛传播。这也是我说他像病毒一样,它不仅盗取被害人的账号,还利用被害人账号盗取其他被害人的账号… …
二.诈骗部分
1.使用盗取来的账号进行群发,群发内容:在嘛,你微信有多少钱/充话费/住院交钱
2.如果,对方回复 ,则回复: 好吧,能不能借我xx元,随后切换为骗子真人;如果不回复 则不处理
3.对方继续回复,被戳穿后 则 拉黑;未被戳穿 则继续
4.如果 对方怀疑是否本人 则 发送【受害人的语音】,然后循环3
5.如果对方上钩 则发送一个扫码付款图片;如果没有上钩 则拉黑或不处理
6.引诱对方付款,模拟当事人语气,如“完成这个我可以赚30/笑哭”
7.付款后会继续询问你要求你继续付款,如你不付款则结束。一般金额为485元、60元等
三.资金处理
骗子并没有通过微信、支付宝收款,受害人实质上是为骗子小号的寻仙(腾讯一款网游)进行了充值,购买了虚拟商品仙玉
而接受账号实为骗子购买来的游戏小号,对应QQ无任何信息。
随后骗子将游戏内虚拟商品出售,进行变现
至于为什么用寻仙的仙玉进行诈骗,这里我简单调查了一下:
寻仙的仙玉可以在游戏内部直接出售,出售大约为100玉:1QB,网上有回收qb的第三方平台,大约是1:0.7进行折现
其中,在游戏内部出售为qb,此过程的qb来源是正当的,系统不会发现任何问题
其中,在第三方平台回收qb,此资金来源大概算是正当的,而且第三方平台一般缺乏监管
经过这两层,原来的诈骗款已经成功洗白。资金来路看似合法。
经常骗钱的朋友都知道,骗钱容易洗钱难,我们想要
根据相关法律法规,该内容不予展示
《最高人民法院关于审理诈骗案件具体应用法律的若干问题的解释》
一、根据《刑法》第一百五十一条和第一百五十二条的规定,诈骗公私财物数额较大的,构成诈骗罪。
个人诈骗公私财物2000元以上的,属于“数额较大”;个人诈骗公私财物3万元以上的,属于“数额巨大”。
各省、自治区、直辖市高级人民法院可根据本地区经济发展状况,并考虑社会治安状况,在“2000元至4000元”、“3万元至5万元”的幅度内,分别确定本地区执行的个人诈骗“数额较大”、“数额巨大”,以及单位实施诈骗,追究有关人员刑事责任,参照本条第四款规定的数额,确定适用《刑法》第一百五十一条或者第一百五十二条的具体数额标准,并报最高人民法院备案。《中华人民共和国治安管理处罚法》
(2005年8月28日十届人大常委会第十七次会议通过 同日公布 自2006年3月1日起施行)
第三章 违反治安管理的行为和处罚
第三节 侵犯人身权利、财产权利的行为和处罚
第四十九条 盗窃、诈骗、哄抢、抢夺、敲诈勒索或者故意损毁公私财物的,处五日以上十日以下拘留,可以并处五百元以下罚款;情节较重的,处十日以上十五日以下拘留,可以并处一千元以下罚款。
而当事人被诈骗金额多为400、80元等小金额
去派出所时经常被答复:金额不到 不给立案。而骗子的总诈骗金额可能远远超出2k,早已构成诈骗罪。但您的损失并不达到这一金额。
如果这件事情发生在您身上,请您与其他受害人一同报案,并索要报警回执 。尽管这个案件可能无法告破,尽管当地jc可能不愿处理,您的钱财或许无法追回,但如您不报案,犯罪分子绝对不会主动投案自首,
这次诈骗是团伙作案,主要集中在QQ,主要受害人群是学生,影响极广。请广大同志提高警惕,不要被骗!
下面是我当事人的总结
希望大家提高警惕!!
剩余内容:
事件概况起因、经过、影响事件详细内容骗子诈骗手法总结骗子盗号手法- 骗子行骗流程
防范措施